Finanzberatung


nunc! bietet Ihnen unabhängige Finanzberatung

Wie läuft das in der Regel ab?

Das bedeutet in der Regel zwei bis drei Termine zu ca. 1,5 – 2,5 Stunden. Aber keine Angst – alles halb so wild. Und: Sie bestimmen den konkreten Ablauf. Das folgende sind lediglich Vorschläge.

Termin eins: Finanzberater / Vermögensberater und Kunde lernen sich kennen

  • Wird oft vergessen: Um Sie gut zu beraten, ist es notwendig zu wissen, wo Ihre Prioritäten liegen. Es gibt in der Regel keine generell guten oder schlechte Produkte, sondern Lösungen die besser oder schlechter zu Ihren Anforderungen an die Finanzberatung passen.
  • eine umfassende Aufnahme Ihrer Situation
  • gemeinsame Strukturierung Ihrer Ziele
  • daraus Ermittlung Ihres Bedarfes

Termin zwei: Fokus auf den für Sie wichtigsten Bereich, wie z.B Altersvorsorge

  • Vorschläge zur Umsetzung der Ziele in verschiedenen Produktgruppen wie z.B: Rentenversicherung, Berufsunfähigkeitsversicherung, Kapitalanlage mit Fonds oder Riester
  • Vor- und Nachteile staatlicher Förderung durch Riesterrente oder Rüruprente / Basisrente
  • unabhängige Darstellung und Erläuterung der möglichen Lösungen über Vergleichsprogramme
  • Bewertung Ihrer bereits getroffenen finanziellen Entscheidungen aus unterschiedlichen Bereichen (z.B.: Altersvorsorge, Geldanlage, Absicherung von Familie und Beruf) und Empfehlung von individuellen Lösungen zur Umsetzung der Finanzberatung.

Termin drei: Umsetzung Ihrer Finanzberatung nach Ihrer Priorität

  • Umsetzung Ihrer Entscheidungen
  • regelmäßige Prüfung, ob eine Anpassung der Finanzberatung / Vermögensberatung an Ihre Situation notwendig ist

Termin vier: Bearbeiten der anderen Themen Ihrer Finanzberatung / Vermögensberatung nach Ihrer Priorität

Bitte seien Sie nicht böse, wenn Ihre Termine abweichen. Jeder ist anders und so können Ihre Fragen zur Umsetzung oder der vorhandenen Produkte auch schon mal in der 1. Sitzung fallen und je nach Umfang ist auch schon mal ein vierter Termin notwendig. Sie bestimmen den Ablauf!